מאז פרוץ משבר הסאב-פריים באוקטובר 2008 שהביא לנפילות בשווקים הפיננסיים מסביב לעולם, הבורסה בישראל התאוששה, צמחה ושברה שיאים חדשים. בכל פעם שמתחילה גאות בשווקים, הציבור מחפש את דרכו אל תוך הבורסה גם דרך השקעות באמצעות ערוצים ישירים ולא רק דרך החשיפה לבורסה באמצעות קרנות הפנסיה והגמל. השקעות בשוק ההון טומנות בחובן את הסיכוי לצבירת רווחים בתקופות יחסית קצרות המהוות אלטרנטיבת השקעה אטרקטיבית אל מול פיקדונות הבנקים עליהם נקבל רבית זעומה.
ניהול תיקים הוא מקצוע לכל דבר ובכדי לקבל רישיון ניהול תיקים על מנהל התיקים לעבור מסלול ארוך ומייגע של לימודים פיננסיים מפרכים, עמידה במבחני הרשות לניירות-ערך בהצלחה וכן תקופת התמחות רלוונטית לתקופה של כשנה וחצי. בתי השקעות הם המקום בו עובדים מרבית מנהלי התיקים במשק והם אחראים לניהול השקעות של מאות מיליוני שקלים. מסיבה זו, אחוז לא קטן מהמשקיעים בפרטיים בבורסה הישראלית מנהלים את השקעותיהם באמצעות בתי-השקעות שם יידעו בעלי מקצוע מומחים ובעלי ידע לנהל את תיק ההשקעות שלכם בצורה הטובה ביותר.
אם כן, כיצד יכול אדם להתחיל לבצע השקעות בבורסה דרך בית-השקעות ומה עליו לדעת לפני שהוא מתחיל במסחר בבורסה? ובכן, אחת מהסיבות העיקריות לכך שישראלים רבים מחליטים להשקיע בבורסה באמצעות בתי-השקעות היא שכל אדם יכול לבנות תיק השקעות מנוהל דרך בית-השקעות גם ללא ידע מוקדם כלשהו בשוק ההון ובשווקים הפיננסיים. לא כולנו למדנו את תורת המסחר בבורסה, ניהול תיקים והשקעות ולכן בית השקעות פותח בפנינו את הדלת למסחר בבורסה מבלי שנאלץ לדעת דבר ולא חצי דבר בנוגע להשקעות בבורסה.
גם ציבור המשקיעים אשר יודעים דבר או שניים על שוק ההון ועל מסחר בבורסה בוחרים לא פעם לפנות לניהול תיקים מקצועי בבתי-השקעות לצורך בניה וניהול תיק השקעות פרטי וזאת משום שלא הרבה אנשים הם בעלי ביטחון עצמי ברמה כזו שהם מרשים לעצמם לבצע השקעות ומסחר בבורסה תוך שימוש בחסכונות החיים שלהם אותם הם לא יירצו לראות מתנדפים כתוצאה מהשקעות כושלות בלתי מקצועיות.
כאמור, ניהול תיקים הוא לא דבר של מה בכך ויש להתאים כל תיק השקעות באופן אישי כך שיתאים לאופי ולצרכים של המשקיע. כך למשל אדם שמחליט לקחת את ניהול כספי הפנסיה שלו לבית השקעות לא יבנה תיק השקעות דומה לזה של אדם שמחליט לקחת את כספי הבונוס השנתי ולנסות את מזלו בהשקעות מסוכנות בטווח הקצר. לכל משקיע צריכה להיות אסטרטגיית השקעה כלשהי והיא מתחילה בציון מטרת המסחר - האם מדובר בחסכון לזמן ארוך? השקעות ספקולטיביות לטווח הקצר? לכל מטרת השקעה יש את אסטרטגיית המסחר המתאימה לה ולא כדאי להתחיל לבצע השקעות ללא תכנית השקעה מסודרת מראש.
