השקעה בשוק ההון נפוצה כיום בקרב משקיעים פרטיים וגופים פיננסיים גדולים להשקעות וניהול כספים. תעודות סל הן אפיק בטוח ויציב יחסית להשקעה, התעודות עוקבות אחר המדד המקומי ומפיקות רווחים בהתאם לעלייה וירידה שלו. תעודות סל ישראליות עוקבות אחר המדד הישראלי, השקעה בתעודות סל בחו"ל מוצמדת למדד המקומי במדינה בה בוצעה ההשקעה.
שוק ההון פותח בפני המשקיעים כמה וכמה אפיקים של השקעות ומסחר. כל תעודת סל טומנת בחובה רווחים וסיכונים, את בחירת התעודה המתאימה מבצעים לאחר סקירה נרחבת של אפיקי ההשקעה ותנודות המדד והשוק.
המשקיעים הוותיקים נוהגים להחזיק בתיק ההשקעות שלהם כמה סוגי תעודות סל. התעודות הפופולאריות ביותר בקרב משקיעים ישראלים הן תעודות סל של מדדי מניות. מדובר בתעודות אשר עוקבות אחר מדדי מניות מקומיים בהתאם למיקום ההשקעה.
תעודות סל מטבע חוץ צמודות לשערי מטבע ומפיקות רווחים בהתאם לריבית שבועית. השקעה בתעודות סל סחורה מתבססת על מחיר הסחורה בה הושקע הכסף, כאשר אפשר להשקיע היום בנפט, זהב, כסף ועוד.
משקיעים שבוחרים להשקיע בתעודות של אג"ח מתבקשים לעקוב אחר מדדי אגרות החוב הממשלתיות. הסוג האחרון ברשימה הוא תעודות סל שמורכבות בעצם מכמה סוגים של תעודות ומדדים ונהנות מיציבות גבוהה.
תעודות סל בישראלהמסחר בתעודות החל בישראל לפני כ- 10 שנים, התעודות נסחרות כיום באופן שוטף בשוק ההון ומהוות את אחד מאפיקי ההשקעה הפופולאריים ביותר. השקעות בתעודות סל נחשבות לבטוחות יותר בהשוואה להשקעה במניות.
יחד עם זאת, המומחים בתחום שבים ומדגישים כי בטווח הקצר התעודות אינן מפיקות רווחים גבוהים. בשוק ההון לא ניתן להרוויח כספים במהירות ללא סיכון של סכומי כסף גדולים. המשקיעים הישראלים משלבים בתיקי ההשקעות שלהם תעודות סל ישראליות לצד תעודות של מטבע חוץ.
התעודות הנפוצות ביותר בתחום הן תעודות צמודות למדד הישראלי. קל מאוד לעקוב אחרי תנודות התעודה, בכל עלייה או ירידה של המדד והמניות יודע בעל התעודה מה מצב ההשקעה. לצד התעודות הרגילות משקיעים ישראלים רבים גם בתעודות סל בחסר - תעודות יחס הפוך המפיקות רווחים כשהמדד יורד ומפסידות כשהמדד עולה.
רמת הסיכון בתעודותהפעילות בשוק ההון אינה מתאימה לכלל האוכלוסייה. כל כניסה אל שוק ההון פותחת אפשרויות של רווחים כספיים לצד הפסדים כספיים. קורסים של לימודי שוק ההון מספקים למשקיעים מתחילים רקע בסיסי והבנה במושגי המקצועיים בתחום.
קריאה נכונה של תנודות השוק מאפשרת זיהוי של אפיקי השקעה נכונים בזמן הנכון. את הצעדים הראשונים בתחום כדאי לבצע בצורה הדרגתית תוך ליווי צמוד של איש מקצוע מנוסה ולאט לאט להכיר את התחום בעזרתו.
הגופים הפיננסיים שמנפיקים את התעודות נמצאים תחת פיקוח של הרשות לניירות ערך. החברות נדרשות להציג יציבות כלכלית ולספק למשקיעים אפיק בטוח להשקעה. רמת הסיכון הכרוכה בהשקעה בתעודות היא מזערית בהשוואה לאפיקי השקעה אחרים. אך לא ניתן לומר כי תעודות סל הן אפיק בטוח לחלוטין להשקעת כספים.
סוגי תעודות סל הקיימים בישראל, מהי רמת הסיכון שלהם, כיצד ועם מי ניתן לבחון אותם.
