5 טיפים על השקעות בשוק ההון 

1. פק"מ הוא בית קברות לכסף – הרבה יותר מסוכן להשאיר את הכסף שלכם בפק"מ מאשר להשקיע אותו בכל דרך אחרת. הפק"מ (פקדון קצר מועד) מבטיח לכם 1% תשואה שנתית על הכסף שלכם, בנוסף תשלמו על זה מיסים! המדד עולה בממוצע ב-3% בכל שנה מאז הקמת המדינה. במילים אחרות, אם הפקדתם את הכסף בפק"מ, הכסף שלכם נשחק בערך ב-2% בשנה. אתם מפסידים כסף. אני חוזר: אתם מפסידים כסף. ושוב: אתם מפסידים כסף!
2. קרנות נאמנות? עדיף להסתדר בלעדיהן – רוב קרנות הנאמנות גובות דמי ניהול ועמלות גבוהים במיוחד ולא מספקות שום ערך מוסף.  רוב מנהלי קרנות הנאמנות לא מצליחים להכות את המדדים ולייצר עבורכם תשואה עודפת. או במילים אחרות אם הייתם משקיעים ישירות במדדים כמו למשל: מדד ת"א 100, הכסף שלכם היה צובר יותר ריבית, מאשר השקעה דרך קרנות נאמנות.
3. תעודות סל? החלופה המועדפת להשקעות – מישהו כבר המציא את הפטנט. איך משקיעים ישירות במדדים (כלל המניות שמרכיבות למשל את מדד המניות ת"א 25 – 25 המניות הגדולות בבורסה הישראלית)? קונים תעודת סל שעוקבת אחרי מדד מסוים. יש מספר חברות שמוכרות את תעודת הסל: תכלית, אינדקס, הראל, פסגות ואחרים. היתרונות: דמי הניהול זולים מאוד ויש לכם פיזור – קניתם בנייר ערך אחד- 25 או 100 חברות שונות.
4. מניות – אל תקנו סתם מניות. תקנו מניות שהן חלק מחברות שאתם אוהבים. אל תחפשו טרנדים ומניות חמות: מניות חיפוש הגז והנפט לדוגמא. להיפך, תחפשו קרוב, חברות שאתם אוהבים ומכירים. אתם תמיד קונים אצל רמי לוי? תחפשו את המניה של רמי לוי. אתם תמיד לובשים נעלי אדידס? תחפשו את המניה. אתם תמיד קונים מכונית פורד? תלכו ותבדקו את המצב הפיננסי של החברות האלו. זו נקודת ההתחלה.
5. השקעות ערך לטווח ארוך – אסטרטגית ההשקעות לטווח ארוך שמזוהה עם וורן באפט, המשקיע האגדי, אמורה להניב לנו 15% תשואה לשנה. התורה כולה על רגל אחת:

• בטווח הארוך הערך של המניה יהיה שווה למחיר שלה
• השקיעו זמן בניתוח הפיננסי של החברה
• מצאו את הערך האמיתי של המניה

תשואות של 15% לשנה בריבית מצטברת לאורך שנים, ייקחו אתכם רחוק מאוד.

• השקעה של 10,000 ש"ח מגיל 40 שצומחת בקצב של 15% בשנה – בגיל 67 שווה 94,000 ש"ח
• השקעה של 10,000 ש"ח מגיל 30 שצומחת בקצב של 15% בשנה – בגיל 67 שווה 379,000 ש"ח
• השקעה של 10,000 ש"ח מגיל 20 שצומחת בקצב של 15% בשנה–בגיל 67 שווה 1,532,000 ש"ח