בעולם כל כך תזזיתי ומהיר כמו זה שבו אנו חיים היום, הרי שיש להתעדכן בכל דבר אם לא רוצים להישאר מאחור או לסבול מחוסר של מידע חשוב. גם בכל הקשור לתיק ההשקעות שלנו, עלינו לעשות את הכול על מנת להישאר מעודכנים ולראות כיצד תוצאות ההשקעה נושאות פרי ומספקות אותנו מאוד.
היד צריכה להיות כל הזמן על הדופק
כל מי שמחליט לעבוד עם בית השקעות רציני צריך להיות בטוח שהוא יכול לבדוק לעומק כל מהלך שמבוצע עם הכסף שלו. הדבר אומר שעל הלקוח להיות כל הזמן עם יד על הדופק. ניהול תיקי השקעות בצורה רצינית הוא כזה שיכול להציג ללקוח תוצאה מרשימה, אך כמובן שהדבר תלוי גם בשינויים קיצוניים בשוק ובאלמנטים שקשה לצפות אותם. לכן שינויים אלו צריכים להיות כאלו שהלקוח יידע עליהם כדי שיידע מה מצב התיק שלו.
יש כלים שונים להתעדכנות איכותית ומדויקת
אנו רואים כיצד כל מי שרוצה להתעדכן בתיק ההשקעות שלו יכול לעשות זאת היום במגוון של דרכים. מאחר ואנו חיים בעידן שבו התקשורת מפותחת כל כך, הרי שברגע ההתקשרות עם גוף שינהל את התיק צריך לשאול האם יש מערכת מקוונת שמאפשרת יצירת קשר עם החברה או כזו שבה אפשר לקבל עדכונים שונים הרלוונטיים ללקוח.
שיחה אישית עם מנהלי ההשקעה היא צעד חכם
כחלק משירות אישי ואיכותי של ניהול תיקי השקעות אנו יכולים לראות עד כמה שיחה אישית עם מנהל התיק או עם מישהו רציני מהצוות שאחראי על תיקים הכוללים גם את תיקו של הלקוח, היא כזו שיש לה ערך רב בכל הקשור להתעדכנות. גם אם מדובר על התעדכנות תקופתית במצב התיק, ובמיוחד אם רוצים לברר משהו מסוים בעקבות אירוע חריג בשוק, הרי ששיחה אישית יכולה להעביר את כל המידע הרלוונטי לכל לקוח בצורה ברורה.
יש לדרוש הסברים לגבי שינויים קיצוניים בתיק
בין אם מגיעים לשיחה אישית, ובין אם מדובר בשיחה טלפונית או בכל אמצעי אחר שמאפשר קבלת מידע מאדם אחראי המתעסק עם תיק ההשקעות, הרי שאין מה להסס לבקש כל הסבר רציני לגבי מצב התיק ושינויים שהתרחשו בו. כך אפשר לדעת מדוע שונתה השקעה מסוימת מבחינת ההיקף הכספי שלה או מדוע החליט מנהל התיק לעבור לאפיק השקעה ספקולטיבי יותר בחודשים האחרונים.
חשוב שלא לנוח על זרי הדפנה כשמרוויחים
כל אחד מאתנו ישמח להרוויח כמה שיותר כסף בזכות ניהול תיק איכותי ומקצועי. אך די ברור לכולנו שצריך להיות מציאותיים, וגם הפסדים או רווחים קטנים יכולים להיות מנת חלקו של כל משקיע. אך כשמרוויחים בצורה מרשימה יש לשים לב שלא לנוח על זרי הדפנה אלא לברר האם כדאי להמשיך באותו סוג השקעה או שזה הזמן לעבור לאפיק אחר שהפך להיות טרנדי ומפתה יותר.
ההתעדכנות צריכה להיות קפדנית יותר בתקופות סוערות במשק
השוק העולמי הוא כזה שמציב אתגרים רבים עבור כל מי שמציע שירות של ניהול תיקי השקעות. לכן חשוב לבדוק את מצב התיק בזמן תקופות סוערות הן במשק הישראלי (שיכול להיות מושפע מהשוק העולמי) והן במדינות אחרות בעולם.
כל מי שייקח את הטיפים השונים בצורה רצינית יבין עד כמה זה חשוב להתעדכן בכל דרך במצב התיק ובשינויים שיכולים להשפיע עליו.
