תכנון השקעה חכמה עם ערך גבוה 

זהו סיפור על לקוח מודאג ודור המשך שאינו רוצה להכנס בנעליו.

"מחיר הוא מה שאתה משלם, ערך הוא מה שאתה מקבל"

- וורן באפט –

מר אליוט הינו ישראלי יהודי  בשנות ה 50 לחייו אשר מתגורר בסידני שבאוסטרליה מעל 15 שנה והינו סוחר בינלאומי בסחורות פיזיות ומתמחה  בחיטה ואורז. מר אלייוט החל להתעניין בנושא תכנון פיננסי לאלפיון והעצמת עושר ולכן פנה לחברותינו דרך חברים המכירים את החברה ואת האפשרות הרחבות  ששירותיה מאפשרים  המותאמים כדי לספק לו מענה מלא לצרכיו ולדרכי דור ההמשך שלו.

מר אליוט התחיל את חייו ללא הון ראשוני , ואילו היום לאחר 20 שנה במסחר גלובלי בחיטה ואורז, הוא צבר הון נקי של 40 מיליון אירו. הבקשה מהחברה היתה שנכין תכנית פיננסית המשתמשת במחצית מהונו, כאשר בחצי השני הוא ימשיך לפעול כסוחר גלובלי.

לאחר מספר שיחות טלפון ובדיקות נאותות ראשוניות, החליט מר אליוט לעבור לשלב הביצוע ולהתקדם, וביקש פגישה פרונטלית מקצועית, אכן קבענו פגישה מסודרת בהונג קונג.

בטרם הפגישה ציינו לפניו כי בכדי שהפגישה תהיה מקצועית, עפ"י החוק הבינלאומי לניהול כספים עליו למלא קיט פיננסים – KYC, הליכים ונהלים בהשקעה פרטית לניהול עושר הכפופים לרשויות הפדרליות בארה"ב, למנהל הבנקים המרכזיים במערב אירופה, לסוחרים מורשים ולבנקים למסחר. הוא עשה כן ואנחנו הרצנו את ההליכים. כך שעד הפגישה  היה האישור בידינו ויכלנו להתחיל.

בדיקה מעמיקה העלתה כי מר אליוט נפגש עם מספר יועצי השקעות ומנהלי תיקים, אשר הגישו לו תכניות השקעה בשוקי ההון והבורסות, הוא ציין בפני היועצים השונים שאינו מעוניין לקחת סיכונים ואינו מוכן להפסיד כספו שעמל עליהם 20 שנה.

כאשר נפגשנו בהונג קונג, קיבלנו הרושם שדור ההמשך ילידיו אינם מעוניינים להיכנס לנעליו ובטח לא כסוחרי חיטה ואורז. ועדיין חשוב היה לו לציין כי הוא שהגיע מעוני אינו מעוניין לקחת סיכונים  רוצה לדאוג לרווחת ילדיו לעתיד  הן המיידית והן במידה בה הם יבצעו טעויות פיננסיות קשות.

למעשה  המשפט הראשון שלו היה, הגיע הזמן לאחר 20 שנה שאני סוחר בעולם ועובד בשביל הכסף, שהכסף ילך לעבוד במקביל אלי ויצור ליורשי ביטחון כלכלי ללא קשר  לכיוון בו הם בוחרים לצעוד.

כאן מתחיל סיפור המעניין, בכדי להיכנס לתוכנית מוגנת ועם תשואה דו ספרתית  שנתית  מדובר בהליך ארוך טווח. כלאחריו  עליו להגיע להון נזיל של מינימום  100 מיליון אירו, אי לכך יעד ההשקעה לשלב א' הינה להגיע ל100 מיליון אירו וזאת  כאשר עומדים לרשותנו רק 20 מיליון אירו.

התוכנית שהוגשה למר אליוט נבנתה לתקופה של 10 שנים בהנחה שהשינויים בשוק לאורך זמן יהיו מינוריים, חלק מההשקעה לטווח של שנה ומתחדש כל שנה, חלק מההשקעה לתקופה של שנתיים וחמש שנים. החברה דוגלת  כי בהון גדול יש לנהוג  במדיניות  פיזור השקעה ולא לשים "כל הביצים" בסל אחד.

התמהיל הסופי מורכב מהשקעות בקרנות שונות ולתקופות שונות :

קרנות המתמחות תעודת פיקדון מט"ח  – Certificate Of Deposit (CD) - לתקופה של 5 שנים.

קרנות המתמחות באנרגיה ירוקה גלובליית – לתקופה 5 שנים.

קרנות המתמחות במסחר במכשירים פיננסים גלובלים לתקופה של שנה.

קרנות המתמחות במסחר פיזי בסחורות גלובליות לתקופה של שנה.

בהתאם לחוקים הבינלאומיים אנו נמנעים להציג תשואות ו/או ריבית מבמחשש לשידול (Solicitation), התשואה והריביות הן דו ספרתיות גבוהות. יש לציין כי הם יותאמו  לכל אדם בעל הון  או חברה עם תכנית משלה ואינם מושפעים מלקוחות אחרים. 

בהנחה שאת כול התשואה אשר יקבל יפקיד חזרה מידי שנה, והתשואה תהיה זהה, בתוך 10 שנים יגיע להון המתוכן של 100M  אירו , ובנוסף ימשיך  ירוויח ממשלוח ידו כפי שהיה רגיל לעשות  עד אותו רגע.

כל התוכניות מוגנות במכשירים פיננסים מסוג BG/SBLC/CD.

ניהול הפורטפוליו, אישורי העסקאות, ניהול הסיכונים,  הכולל דיווח אחת לשנה על המצב ההשקעות בשנה.

לסיכום, מצד הלקוח נוצר שינוי חיובי  בחיו, ההרגשה רגועה בשל הכרות עם הנושא בעיקר  בתחום  המכשירים הפיננסים אותם הוא  מכיר אישית עקב עיסוקו בתחום המסחר הגלובלי. יש  ללקוח תכנית כלכלית ופיננסית להגיע להון  מהותי אשר לא ניתן להשקעה בדרכים סטנדרטיות . ויש לו שקט בשל האמון בחברה.

מצד החברה, היא מתגאה  בלקוח מרוצה אשר בנוסף לניהול עושר בסך 20 מיליון אירו, ירכוש מכשירים פיננסים לפעילות העסקית כסוחר גלובלי וחשוב מזאת ימשיך לפנות לקוחות מהאלפיון העליון לטובת תכנון והעצמת עושר.

רוצים לקבל מידע נוסף ודרכים נוספות להרוויח תשואה דו ספרתית בשנה וללא סיכונים ?  הצטרפו  לשירותי ניהול עושר וניהול נכסיי הון של ק.ר.מ.ג' אינווסטמנטס בע"מ ותצטרפו להזדמנות.