משפחה אי אפשר לבחור אבל בית השקעות דווקא כן אפשר לבחור ובמידת הצורך גם להחליף. כיום כאשר העברת תיקי השקעות בין בתי השקעות מתבצעת במהירות ובקלות – אין כל סיבה שלא תנהלו את התיק שלכם במקום שמציע לכם את התנאים הטובים ביותר.
בחירה נכונה של מוסד פיננסי בו תנהל את הכספים שלך חיונית להבטחת העתיד הפיננסי שלך, של הילדים ושל המשפחה כולה. הורים שדואגים היום לחיסכון לטווח ארוך וצבירת נכסים דואגים למעשה לעתידם הכלכלי של הילדים. כולנו יודעים שעזרה מההורים ברכישת דירה היא במקרים רבים זו שמאפשרת לזוג צעיר לרכוש דירה. כהורים נרצה להעניק לילדנו את הסיוע הזה.
מדוע חשוב לבחור נכון בית השקעות?
רבים בוחרים היום לנהל את תיק ההשקעות שלהם באותו בית השקעות בו הם מנהלים את הפנסיה או בבית ההשקעות בו המעסיק פתח בעבורם לפני עשר שנים חשבון. בחירה נפוצה נוספת היא ניהול התיק באותו הבנק בו מתנהל החשבון האישי שלהם. מעטים טורחים לחקור את נתוני בתי ההשקעות, לעקוב אחר התשואות השנתיות ולהשוות בין ביצועים של בתי השקעות. אם גם אתם נוטים להסתפק במה שיש ולא בודקים ומשווים כדאי שתדעו שישנה סבירות גבוהה לכך שאנכם ממצים את מלוא פוטנציאל הרווח שיש לכם.
עצות זהב לבחירה נכונה
בית השקעות מנוסה, וותיק ויציב יהיה ברוב המקרים בחירה חכמה. אותם בתי השקעות שפועלים בתחום במשך עשרות שנים לא היו מחזיקים מעמד אם הם לא היו מציגים תוצאות טובות ומעניקים שירות ברמה ללקוחות שלהם.
אל תתעצלו לחפש את נתוני ההצלחה של בתי ההשקעות העיקריים בישראל בשנים האחרונות. הנתונים הללו מתפרסמים בכל שנה כך שתוכלו למצוא אותם בחיפוש מהיר אונליין. בחירה נבונה תהיה בית השקעות שנמצא באופן קבוע בין 3 בתי ההשקעות הרווחיים ביותר ב-5 השנים האחרונות.
העצה השלישית היא על ניהול תיקי השקעות ברמה אישית. משמעות הדבר היא שאתם בוחרים גם בית השקעות וגם מנהל תיק. כך תוכלו להיות בטוחים שהתיק שלכם מנוהל ברמה האישית ואתם תוכלו לקבל מענה אישי ודיווח שוטף.
מודל השקעה ורמת סיכון
לכל השקעה באשר היא מתלווה רמה סיכון כלשהי. מנהלי תיקי השקעות בוחרים את ההשקעות בכל תיק בהתאם לרמת הסיכון שאתם מוכנים לקבל על עצמכם. הבחירה הנכונה תהיה רמת סיכון שמתאימה לאופי שלכם, למצבכם הפיננסי ולפרק הזמן בו אתם מתכננים להשקיע כספים. לרוב, ככל שרמת הסיכון גבוהה יותר כך גם הרווח. אך בהשקעות לטווח קצר רמת סיכון גבוהה פחות מומלצת.
הורים למען הורים - בוחרים בית השקעות
