החזרי מס הכנסה - מחזירים לכם כסף 

החזרי מס הכנסה - מחזירים לכם כסף

ודאי ראיתם את הפרסום על כך עשרות פעמים. פרסום המתהדר בכותרות כמו: "מס הכנסה מחזירים לכם כסף", "לא קיבלת- לא שילמת" או "אם עניתם על אחת השאלות הבאות בחיוב - מגיע לכם החזרי מס הכנסה".

במה מדובר בעצם?

שיעור מס ההכנסה המנוכה ממשכורתכם אחת לחודש נקבע לפי מדרגות מס מסוימות, הנקבעות לפי קריטריונים שונים.
אי ידיעת אותם קריטריונים ומתוך כך, אי מסירת טפסים ואישורים מתאימים - תוביל אתכם לתשלום אחוז מס גבוה.
כדי לקבל החזרי מס הכנסה, יש לעשות זאת באמצעות מילוי טפסים וצירוף מסמכים ואישורים. החזרי מס הכנסה רלוונטיים רק לגבי כספים שכבר שולמו למס הכנסה ועליהם מגיע החזר, ולא על תשלומים עתידיים.
במקרה של תשלום מס עתידי - יש לבצע תיאום מס מראש.

בנוסף, החזרי מס הכנסה רלוונטיים רק לשכירים, מכיוון שעצמאיים מגישים דו"ח למס הכנסה.

למרות שמומלץ להגיש בקשה לקבלת החזר מס לשכיר דרך חברות המתמחות בכך או באמצעות יועץ מס, ולקבל את מקסימום ההחזר, חשוב לדעת מהם התנאים לקבלת החזרי מס הכנסה אלו.

לפני הכל, חשוב לציין כי ניתן להגיש בקשות לקבלת החזר מס לשכיר רק במידה ולא ביצעתם זאת בשש השנים האחרונות. יותר מכך, את הבקשות ניתן להגיש רק לתקופה של עד שש שנים אחורה.

החזר מס לשכיר

נקודות זיכוי של החזרי מס הכנסה ניתנות לזכאים הבאים:

• חייל בסיום שירותו הצבאי, זכאי לנקודות זכות בתקופה של עד 36 חודשים לאחר השירות.

• עולה חדש במשך 42 חודשים מיום עלייתו. מדובר בשיעור מדורג של נקודות זיכוי, הנקבעות בהתאם לותק. במקרים מסוימים, ניתן לבקש הקפאה של נקודות הזיכוי. כך החזרי מס הכנסה יהיו גבוהים יותר.

• אדם שעובד ביותר ממקום עבודה אחד, ולא ביצע תיאום מס כחוק או שלא עבד במשך כל חודשי השנה.

• סטודנט בסיום לימודיו לתארים ראשון ושני, במידה והוא זכאי לתואר אקדמי. החזרי מס הכנסה ניתנים למשך שנתיים עד שלוש שנים לכל תואר. החזרי מס הכנסה רלוונטיים גם בסיום לימודי מקצוע בהיקף של כ-1700 שעות לימוד אקדמיות.

זכאות להחזר מס אפשרית גם במקרים הבאים:

• - תרומה הניתנת למוסד מוכר בסכום העולה על 380 ש"ח לשנה, מאפשרת קבלת החזר מס לשכיר.

• - מגורים ביישוב ספר או יישוב פיתוח (לפי רשימת ישובים ספציפית) או פתיחת עסק ביישוב כזה, מאפשרים קבלת החזרי מס הכנסה.

• - החזרי מס הכנסה רלוונטיים גם במקרה של הורה יחיד או הורה לילד עם בעיות רפואיות כגון היפראקטיביות, שיתוק, עיוורון או פיגור וגם במקרים חריגים, אשר לגביהם יש לפנות באופן עצמאי למס הכנסה.

ישנם מקרים נוספים המזכים בקבלת החזרי מס הכנסה אך לא הוזכרו, כמו יציאה לחופשת לידה, הפקדה עצמאית לקופות גמל, פעילות בשוק ההון, תשלום מזונות, עבודה בחו"ל, תוכניות חסכון בנקאיות וכן הלאה.

בנוסף, לעיתים ניתן לקבל נקודות זכות במקרים פרטיים שלא מצויינים ברשימות מס הכנסה.

כדי לקבל את מקסימום הזכויות שלכם, כדאי לפנות לחברות המתמחות בכך. בנוסף, חברות אלו יוכלו להמליץ לכם לאילו מוסדות כדאי לתרום או מה הסכום אותו יש להפקיד בחשבון הפניה או קופות הגמל, בכדי לקבל את מקסימום ההחזר המגיע לכם.

אפשרות נוספת היא לפנות ל יועץ מס אשר מתמחה בביצוע החזרי מס הכנסה.

דרישה לקבלת החזרי מס הכנסה לא מחייבת לפי חוק, אך היא כדאית.

כ90% מכלל השכירים אכן זכאים לקבלת החזר מס לשכיר. יותר מכך, יש כאלו המתייחסים לתשלומי מס ההכנסה העודפים כתוכנית חסכון, ביודעם שבשלב מסויים יקבלו את מלוא ההחזר המגיע להם.