ביטוחי המנהלים של הראל שינו את צורת הצגת האישורים השנתיים 

לפני כשנה פנינו למפקח על הביטוח ולחברת הראל בבקשה לשינוי צורת הצגת אישורי המס השנתיים.

המפקח על הביטוח עדין בודק את הסוגיה, אבל הראל חברה לביטוח קיבלה את פניתנו ושינתה את צורת ההצגה לצורה תקינה.

במה מדובר ?

סעיף 45א לפקודת מס הכנסה מתיר זיכוי ממס , הזיכוי יכול להיות 25% או 35% והדבר תלוי באם נרכש ביטוח חיים למטרת ריסק (לדוגמא למקרה מוות) או ביטוח חיים לקצבה.

במקרה הראשון של ריסק, הפקודה מעניקה 25% ובמקרה השני של קצבה הפקודה מעניקה 35% זיכוי.

באישור השנתי כל הסכום מופיע תחת סעיף 45א ללא הפרדה ואין דרך לדעת מה מהסכום מזכה ב 25% ומה ב 35%

מי שמציג את כל הסכום כ 25% מאבד חלק מהטבות המס ומי שמציג את כל הסכום כ 35% אולי דורש ביתר.

לפיכך פנינו למפקח על הביטוח כבר לפני שנה בבקשה להורות לחברות הביטוח להפריד באישורים את 2 המקרים, המפקח עדין בודק את הסוגיה (לא ברור לנו מה יש לבדוק), אבל הראל חברה לביטוח מיהרה וקיבלה את פנייתנו ולראיה באישורים השנה קיימת הפרדה בין סעיף 45א לביטוח חיים וסעיף 45א לקצבה.

אנו מקווים שהמפקח על הביטוח יסיים את הטיפול שהתחיל לפני שנה ויורה לשאר חברות הביטוח לפעול באותה צורה