ניהול תיק ההשקעות 

אחד הדברים החשובים שכל משקיע חייב לתת עליו את הדעת הינו פיזור ההשקעות בצורה נכונה. במאמר זה נסביר איך לחלק את תיק ההשקעות בצורה נכונה.

1. יש להבדיל באיזה מדד נסחרת המניה אותה אנו רוצים לרכוש לתיק ההשקעות שלנו.

לדוגמא:יש צורך להבדיל בין השקעה במניות שנסחרות במדד ת"א 25 שנחשבות כמניות "כבדות" לבין מניות שנסחרות במדד היתר ששם עקב מחזורי מסחר נמוכים המניות הרבה יותר תנודתיות  ומסוכנות.

2. "לא לשים את כל הביצים בסל אחד" - אמרה נכונה לא רק למי שעושה קניות בשוק אלא למשקיע בשווקים הפיננסיים. חשוב מאוד לפזר את תיק ההשקעות שיורכב בין 8-10 מניות מהסיבה  שגם אם רוכשים ידע ומשקיעים בצורה שיטתית ומקצועית עדיין אין לשכוח שהשקעה בבורסה היא השקעה עם אופי ספקולטיבי ואין לנו לדעת בוודאות מה צופן גורל המניה לכן יש לפזר את תיק ההשקעות וכך למעשה מפזרים את הסיכון.

יש מניות רבות שיורדות בצורה חדה במהלך יום מסחר בודד ,בלי אפשרות מבחינתו כמשקיעים להגיב לירידות .מניות מסוג אלו גורמות נזק טוטאלי לתיק ההשקעות . לכן במידה וקורה מצב שמניה מתרסקת והינה המניה היחידה שנמצאת בתיק ההשקעות ,הנזק הופך להיות עצום,לכן יש להחזיק בתיק ההשקעות מס' מניות בכדי להפחית את הסיכון.

3. כמו שכתבנו בסעיף מס' 1 יש להבדיל היכן נסחרת המניה שאותה אנו רוכשים לתיק ההשקעות שלנו. מניות יתר לא ניתן להם משקל שיעלה על 10-15% מערך התיק. שאר הסכום כלומר 85% מתיק ההשקעות שלנו נשקיע במדד ת"א  100 וממניות מהבורסה האמריקאית.

דוגמא מספרית-

 אם יש ברשותנו תיק בסך 100,000 ש"ח נחלק את התיק בצורה הבאה:

 -40,000 מניות ת"א 25

 -40,000 -45,000 מניות מהבורסה האמריקאית וממדד ת"א 75.

-15,000 מניות ממדד היתר.

בפיזור השקעות מסוג זה אנו גורמים לתיק ההשקעות שלנו להיות מגוון. מצג אחד תיק ההשקעות מכיל בתוכו את מניות היתר היותר אגרסיביות במטרה לתת "דחיפה"" לתיק ההשקעות ומצד שני אנו משקיעים גם במניות ממדד ת"א 25 הנחשבות כבדות יותר ובמניות מהשוק האמריקאי.

סיכום:

מעבר למחשבה שאנו משקיעים בבחירת המניות הנכונות לתיק ההשקעות שברשותנו יש לתת תשומת לב לפיזור נכון של תיק ההשקעות. פיזור וניהול נכון של מרכיב תיק ההשקעות שברשותנו יפחית משמעותית את רמת הסיכון ויגן עלינו במקרים בהם ההשקעה הופכת למסוכנת.