המבחן ביסודות הביטוח הוא מבחן ממשלתי מטעם המפקח על הביטוח. בחינה זו הינה בחינה ראשונה מתוך בחינות נוספות שבסופן קבלת רישיון פנסיוני מטעם המפקח על הביטוח.
ניתן לקבל רישיון כסוכן ביטוח, או כסוכן פנסיוני, או רישיון כמשווק פנסיוני, או רישיון כיועץ פנסיוני.
הבחינה ביסודות הביטוח נערכת 4 פעמים בשנה לרוב בחודשים פברואר, מאי, אוגוסט, ונובמבר.
הבחינה ביסודות הביטוח הינה בחינה על נושאי התיאוריה של עולם הביטוח: הגדרות, מושגים, חוקים, חוזרי מפקח, וחוקים נלווים. לעיתים אנשים שעוסקים ביום יום בביטוח, נוטים להתבלבל בין התיאוריה למעשי.
המפקח על הביטוח והגוף שכותב את הבחינה משערים לעצמם שהסטודנט למד ומכיר את החומר, ולכן השאלות הן שאלות עומק, כמו גם שאלות "פינה", וגם שאלות מבלבלות עם רמת תחכום גבוהה.
מדי מספר שנים משנים את הגוף שכותב את הבחינה, לכן התבססות על פתרון בחינות כהכנה לבחינה איננו נכון, אלא, יש לשלב בין החומר התיאורטי לפתרון מבחנים.
באתר שלי ניתן לקנות ספרי לימוד עצמי שנכתבו בשפה פשוטה ברורה וממוקדת להצלחה בבחינת יסודות הביטוח.
הספרים שלי כוללים את כל החומר הרשום מטה. כנס עכשיו לאתר, קנה את ספר הלימוד וספר המבחנים ותצליח בבחינה.
נושאי הלימוד לבחינה ביסודות הביטוח, כפי שמצוינים באתר המפקח על הביטוח הם:
מושגים ומונחים בביטוח
הדמויות בעסקת הביטוח: מבטח, מבוטח, סוכן הביטוח, מוטב, צד ג'
שליחות סוכן הביטוח.
ביטוח מהו
חוזה הביטוח, פוליסה, ההצעה, הרשימה, ג'קט שרוול, גילוי נאות.
דמי ביטוח, תגמולי ביטוח, סכום ביטוח / גבול אחריות .
סוגי ביטוחים: מקיף, כל הסיכונים, ימי ואווירי.
פיזור סיכון: ביטוח משותף, ביטוח משנה כולל חוזים בביטוח משנה, שייר וסכום להעברה.
הסתברות, חתם.
סיכונים נלווים, סייג / חריג, כתב כסוי זמני, תוספת, תנאי מוקדם.
השתתפות עצמית (אקסס), סף פיצוי (פרנצ'יזה), תקופת המתנה, תשלום לפנים משורת הדין.
שיפוי, פיצוי, קימום, ערך מוסכם, ערך כינון.
שאלה מהותית, שאלה גורפת, עובדה מהותית.
כנה, סיכון, סיכון טהור בר ביטוח.
חוק המספרים הגדולים, קטסטרופות, הלויידס.
ענפי הביטוח השונים: פנסיוני, אלמנטר, ימי ואווירי.
תקופת התמחות.
6 עקרונות הביטוח: זיקה, שיפוי, תחלוף, השתתפות, סיבה קרובה, גילוי.
ביטוח יתר, ביטוח כפל, ביטוח חסר / תת ביטוח, נזק ראשוני.
הצמדות, ריביות ומועדים בחוזה הביטוח.
ביטוחי האחריות: בסיס אירוע ובסיס הגשת תביעה.
החזר פרמיות למבוטח: פרוראטה, פרוסקאלה.
אי תשלום פרמיות (15 + 21 ).
ביטול חוזה ביטוח.
קרני"ת, המאגר (הפול), אבנר, משרד הכרטיס הירוק.
ביטוח תאונות אישיות.
מושגים בסיסיים בפנסיה: מערכת הבטחת ההגנה הפנסיונית, ההבדל בין ביטוח מנהלים, קרן פנסיה
וקופות גמל, עמית / מבוטח, הפרשות מעביד ועובד, קרן פנסיה וותיקה, קרן פנסיה חדשה, קרן
פנסיה תקציבית, קרן פנסיה צוברת, מעבר בין קופות, סעיף 45, סעיף 47 במס הכנסה.
מושגים בסיסיים בביטוח לאומי: קצבאות בסיסיות, יתום, גיל מותנה, גיל קובע, תוספת וותק
כל החומרים מופיעים בספר הלימוד העצמי שלי. כנס לאתר, קנה ותצליח
חוקי הביטוח בישראל
חוק חוזה הביטוח
חוק הפיקוח על הביטוח.
חוק הייעוץ והשיווק הפנסיוני.
חוקים נלווים לביטוח
חוק האחריות למוצרים פגומים.
פקודת ביטוח רכב מנועי.
חוק הפלת"ד: פיצוי לנפגעי תאונות דרכים.
חוק החוזים.
חוק החוזים האחידים.
חוק השליחות.
פקודת הנזיקין.
חוק הגנת הפרטיות.
חוק קופות הגמל.
חוזרי המפקח על הביטוח
השתתפות עצמית בביטוח חובה, הצמדת דמי ביטוח, רשימת מטבעות חוץ מותרים לשימוש, טופס קבלה ושחרור, מתנות והטבות למבוטחים, התקשרות מבטח עם סוכן ביטוח, גילוי נאות בביטוח חיים, תשלום עמלות לסוכני ביטוח שרישיונם פקע, קביעת אחידות מטבע, דמי ביטוח באשראי, התניית שיפוט, החלפת פוליסות בביטוח חיים ובריאות.
ללא כל ספק חומר רב מאוד, מה שהופך את הלימוד לקשה ומורכב.
כל חומרי הלימוד הרשומים מעלה נמצאים בחומרי הלימוד אותם אני מלמד פרונטאלי או מוכר כערכה ללימוד עצמי.
חומרי הלימוד שלי ממוקדים ומתומצתים, כך שיעזרו לך להתמקד ולעבור את הבחינה בהצלחה.
בהצלחה,
יובל פנקס
יובל פנקס מרצה ומאמן בתוחם הפנסיה והביטוח
בחמש שנים האחרונות העברתי למעלה מ- 100 קורסים ביסודות הביטוח עם אחוזי מעבר גבוהים מאוד.
באתר ניתן לקנות ספרי לימוד עצמי כהכנה לקראת הבחינה ביסודות הביטוח
http://www.pinkasiony.net
