יועצי ההשקעות מנהלים עבור לקוחותיהם את ההשקעות באפיקים שונים. אפיקי ההשקעות נקבעים לפי דרישותיו וצרכיו של הלקוח, מצבו הפיננסי, מידת הנכונות שלו לקחת סיכונים בתיק, מהו טווח ההשקעה הרצוי. במקרה שבו הלקוח צריך מזומנים במקרה חירום, אופק ההשקעה יהיה סולידי ויכלול רכישות של אגרות חוב למשל, הנתינות למכירה בבורסה. אפשר להשקיע גם בקרנות נאמנות, מניות ועוד. תיקי השקעות הכוללים אחוזי המניות גבוהים הם תיקי השקעות בעלי רמת סיכון רבה יותר. תיקי השקעות בהן יש אחוזי מניות נמוכים יחשבו לסולידיים. לפניכם קצת מהמונחים השגורים בפי יועצי ההשקעות:
אג" ח - נסחרות בבורסה והן שטר חוב המרכיב השקעות סולידיות. שטר חוב זה הוא כמו הלוואה של הגורם המנפיק את השטר. התשואה באגרה זו קבועה מראש. בתוך האג"ח יש חלוקה של: אגרת חוב מסלולית – הצמודה למדד ולמט"ח, אגרות שקליות שאינן צמודות, בעלות ריבית קבועה או משתנה, לטווח זמן משתנה.
אגרת חוב של חברות - – מונפקת על ידי הקונצרן. צריך לדאוג שלחברה יהיה גב כלכלי חזק ובטחונות עבור מי שקונה את האגרות.
אופציות – בישראל קיימות אופציות של מדד המעו"ף והמט"ח. אלו מוצרים פיננסיים הנותנים בטחונות או רווחיות רבה. צריך לדעת לעבוד עימן כדי להשיג רווחים נאים וזהירים ללא הגררות להפסדי ענק.
הבורסה לניירות ערך – בה מתקיים המסחר על ידי מתן פקודות של רכישה ומכירה של מוצרים פיננסים שונים כמו: מניות, ניירות ערך, אופציות וכדומה . המסחר בבורסה מתנהל על באמצעות מחשבים. בבורסה נסחרות כשש מאות מניות
טווח השקעה - חלק מהתכנון של תיק ההשקעות מתבסס על אורך תקופת ההשקעה. בעל התיק צריך להחליט אם הוא יזדקק בשלב קרוב כלשהו לכסף נזיל מן ההשקעה או שהוא מתוכנן לפנסיה או בטחונות לעתיד הרחוק.
אופציה – חוזה בין הרוכש למוכר בבורסה לניירות ערך, למכירת או רכישת נייר ערך מסוים או הזכות לקבל ני"ע או להמירו בתעריף כלשהו בזמן מוגדר מראש.
מניות - תעודות המקנות בעלות מסוימת בחברות. לבעל המניה יש זכות לקבלת רווחים, להצביע בנוגע לכל מיני החלטות שונות בחברה והוא זכאי לקבל את אחוזיו משווי החברה לאחר פירוקה.
נייר ערך – כולל מניות, שטרי התחייבות ,שטרי הון וכדומה.
נזילות של ניירות ערך – האפשרות להמיר ני"ע למזומנים באופן פשוט לפי לסחירותן.
סיכון בתיק – כאשר המשקיע רוצה להגיע לרווחים גבוהים יותר עליו ליטול יותר סיכונים בתיק.
פיזור הסיכונים – כאשר מנהל תיק ההשקעות מפזר את הסיכונים בתיק בכל מיני דרכים יצירתיות להפחתת הסיכון.
קרנות נאמנות – מוצרים כלכליים עליהן אחראי מנהל הקרן החתום על הסכם נאמנות עם הנאמן. קרנות הנאמנות הן השקעות משותפות בניירות ערך למטרת תשואה משותפת.
תעודת סל – מוצר הרשום למסחר אשר המחיר שלו נקבע בבורסה לפי לרמת הביקוש.
