ייעוץ כלכלי - מקצוע לכל דבר 

מהו ייעוץ כלכלי בעצם?

ייעוץ כלכלי הוא מקצוע המעבד שירותים פיננסיים ליחידים, לעסקים ולמוסדות ממשלתיים.

ייעוץ כלכלי כולל ייעוץ להשקעות, תכנון פנסיוני ו/או ייעוץ בביטוחיי חיים ושאר ביטוחים וכן ייעוץ למשכנתאות.

מכיוון שכל אחד מהתחומים הללו דורש לימוד מעמיק של המסתתר מאחוריי כל תחום, ייעוץ כלכלי הפך בשנים האחרונות להפוך להיות מקצוע לכל דבר, כשאר העוסקים בו בעיקר הם אנשים מתחום של ראיית חשבון, השקעות בשוק ההון ואנשים בתפקידים בכירים בתחום הכספים.

מהו ייעוץ כלכלי טוב?

ייעוץ כלכלי  טוב אמור להביא את הלקוח לאיזון מלא בין ההוצאות להכנסות, כאשר בתחום ההשקעות  - ייעוץ  כלכלי טוב אמור להביא תא התשואה הטובה ביותר (בין אם בנדל"ן ובין אם בהשקעה במניות או אגרות חוב).

לשם מה קיים ייעוץ כלכלי לפרישה לגמלאות?

אחד משירותי ייעוץ כלכלי הנדרש היום הוא יייעוץ כלכלי לפרישה לגמלאות. יועץ כלכלי טוב צריך להביא איתו ידע נרחב בניהול תקציב, חיזוי כלכלי, מיסים, הערכת נכסים וכלים פיננסיים ומוצרים אחרים כדי לכונן מטרות ריאליות ואסטרטגיה נכונה כדיי להגיע אליהן.

היועץ הכלכלי אמור, בסופו של דבר, לקבוע את הסכום שיופרש כל חודש עבור הבטחת ההכנסה המינמלית של הלקוח בגיל הפרישה לגמלאות. החישוב הוא די קבוע  ונעזרים בכלים פיננסיים אוטומטים לבצע את החישוב הזה.

 אז מה בכל זאת ייעוץ כלכלי יכול לתרום? התרומה הגולה ביותר שיועץ כלכלי יכול לתת היא קביעת ההחזר המקסימלי להשקעה תוך שמירה על גבולות הסיכון שהלקוח מוכן לקחת.

בארץ, התחום הפופולורי ביותר של ייעוץ כלכלי הוא ייעוץ להשקעות וניהול תיקים  - קיימים מספר קורסים בארץ שמכשירים להיות יועצים בתחום הזה. חשוב תמיד לדעת שכמו בכל תחום אחר, ייעוץ כלכלי מקיף אמור לגעת בכל ההבטים הפיננסיים – כי רק כך ניתן להבין את התמונה הכוללת ולתת ייעוץ טוב יותר.