נושאים לבחינה, בנושא ייעוץ פנסיוני והערכות לגיל השלישי: 

הצעה לנושאים לבחינה, בנושא ייעוץ פנסיוני והערכות לגיל השלישי:

• 1. השינויים בשנים האחרונות המשפעים על המבנה הפנסיוני:
• א. תוחלת חיים העולה הן של הנשים והן שלה גברים כולל תוחלת החיים הארוכה במקרה סיעוד.
• ב. גיל מאוחר לכניסה לעבודה עקב לימודים והכשרות ארוכות יותר.
• ג. מאזן דמוגרפי (פחות צעירים המשלמים מיסים לעומת ריבוי במבוגרים).
• ד. תהליכי העברת האחריות מהמדינה לאזרח בכל העולם וקביעת הפרשות פנסיוניות כחובה.

• 2. ההבדל בין סוכן או משווק ליועץ בעל רישיון ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי מטעם משרד האוצר
• 3. ההבדל בין יועץ תאגיד לבין יועצים פנסיונים פרטיים ( בדומה להבדל בין רופא לבי"ח)
• 4. ההבדל בין תאגיד יעוץ פנסיוני בנקאי לבין תאגיד פרטי (שאינו מקבל עמלות הפצה)
• 5. חשיבות שילוב ייעוץ ביטוחי (בריאות סיעוד וכדומה) בייעוץ פנסיוני.
• 6. תיקוף לעומת תכנון (וידוא תקפות התכניות)
• 7. המומחים הדרושים לתהליך יעוץ פנסיוני (פנסיוני,ביטוחי,ייעוץ השעות,מיסוי ודינים)
המכשירים הדרושים: (מערכות לסימולציות צרכים, למיפוי מצב קיים, להשוואות הכוללות את כל מגוון האפשרויות בכל החברות, מערכות הפקת מסמכים ומכתבים לחברות, מסמכי הנמקה ומערכות ניהול הייעוץ והלקוח crm)
• 8. חשיבות הייעוץ המתמשך:
• א. שינוי במבנה משפחתי, הכנסות, מעמד עיסוקי (שינויים הידועים ללקוח)
• ב. שינוי בחוקי מיסוי, תעריפי ביטוח, כיסויים בקולקטיבים, בביטוח לאומי וקופ"ח
(שאינם ידועים ללקוח).
• 9. תעריפי ייעוץ פנסיוני לעומת מחיר שירותי ייעוץ כלכלי שונה (רו"ח,יועץ תקציבי, ייעוץ משכנתא)
• 10. התנהלות משרד האוצר בתחום הפיקוח:
א. התנהלות חברות הביטוח בדיווח ללקוח, בטיפול בתביעות.
ב. התחזות סוכנים כיועצים .
• ג. מעסיקים וארגונים המציגים את סוכניות הביטוח כ"יועצים" בפני עובדיהם.
• 11. ג. המסלקה הפנסיונית.

המרואיין: דני טל, מנכ"ל פורשור מומחים- תאגיד ייעוץ פנסיוני הפרטי הגדול בארץ.